Hoe herken je een mogelijke oplichting of fraude met cryptocurrency?
Online fraude neemt wereldwijd toe en helaas zijn er ook veel oplichtings- en fraudeschema's actief in de wereld van cryptocurrencies. Als vuistregel geldt: als iets te mooi lijkt om waar te zijn, is het vaak ook te mooi om waar te zijn. Voorbeelden hiervan zijn websites of diensten die uitzonderlijke rendementen of andere investeringsmogelijkheden aanbieden die onrealistisch zijn. Wees altijd sceptisch en wantrouwig als je benaderd wordt door een derde partij die je vraagt cryptocurrencies te versturen. Bovendien, wees ervan bewust dat tenzij expliciet vermeld op onze officiële kanalen, Finst geen affiliatie heeft met een derde partij die enige vorm van investeringsgerelateerde diensten aanbiedt.
Om je bewust te maken van deze risico's en je zo goed mogelijk te beschermen, hebben we een lijst opgesteld met beveiligingstips en risico's waar je op moet letten bij het omgaan met cryptocurrencies.
Waarschuwing: transacties met cryptocurrencies zijn onomkeerbaar en fondsen die op de blockchain zijn verzonden, kunnen nooit worden teruggehaald. We raden je aan altijd je eigen onderzoek te doen (DYOR) voordat je transacties uitvoert op de blockchain. Als algemene regel moet je nooit cryptocurrency naar een derde partij sturen, zelfs als je denkt dat deze partij te vertrouwen is. Je bent als enige verantwoordelijk voor alle transacties die van en naar je Finst-account worden uitgevoerd.
Het volgende overzicht is niet uitputtend en is alleen bedoeld als indicatie.
Beveiligingsmaatregelen om je Finst-account en je assets te beschermen:
Deel nooit de inloggegevens van je Finst-account met iemand anders, of gebruik het e-mailadres of telefoonnummer van iemand anders om je Finst-account te openen. Finst zal nooit om je pincode vragen en je moet deze nooit met iemand anders delen
Geef nooit iemand anders toegang tot je apparaat als je bent ingelogd op je Finst-account, en deel nooit je scherm met een derde partij
Vertrouw alleen e-mails die afkomstig zijn van Finst. Al onze e-mails worden verzonden vanaf een domeinnaam die eindigt op "finst.com"
Zoek naar grammaticale fouten in e-mails of op websites. Oplichters gebruiken vaak vertalingssites, die vaak grammaticale fouten bevatten.
Wees voorzichtig bij het openen van bijlagen die zijn opgenomen in een e-mail. Deze kunnen potentieel schadelijk zijn
Controleer altijd de domeinnaam van de website die je bezoekt en vermijd het klikken op verdachte links
Als er een link naar een website in een e-mail is opgenomen, kopieer en plak deze dan in je internetbrowser in plaats van op een hyperlink te klikken
Houd altijd het besturingssysteem van je computer up-to-date
Voer regelmatig scans uit met antivirussoftware. Oplichters zullen vaak malware gebruiken om je computer te infecteren en inloggegevens te stelen
Als je cryptocurrencies naar een externe wallet wilt sturen, zoek dan online informatie over dit walletadres of de derde partij voordat je actie onderneemt
Als je cryptocurrencies naar een externe wallet wilt sturen, maak dan eerst een kleine testtransactie en probeer deze van daaruit op te nemen voordat je het volledige bedrag verzendt. Hierdoor voorkom je dat je grote bedragen naar een verkeerd walletadres stuurt of naar een walletadres dat onbetrouwbaar blijkt te zijn
Als je ongebruikelijk gedrag opmerkt of als je twijfels hebt, laat het ons dan weten door een e-mail te sturen naar support@finst.com, zodat we samen zo snel mogelijk actie kunnen ondernemen om eventuele (gevolg)schade te voorkomen
Voordat je een account op een cryptocurrencyplatform opent, controleer altijd of het bedrijf een officiële registratie of vergunning heeft bij een nationale bevoegde autoriteit zoals De Nederlandsche Bank
Voorbeelden van oplichtings- en fraudepraktijken:
Helpdeskfraude van de bank: iemand belt je en doet alsof hij voor je bank werkt. Deze persoon kan zelfs verschillende informatie over je weten die alleen je bank zou moeten weten. Via verschillende methoden zal deze persoon je overtuigen om een Finst-account te openen, geld te storten, cryptocurrencies te kopen en naar een extern adres te sturen. Wees ervan bewust dat dit een oplichting is en je bank je nooit zal bellen en je zal vragen dergelijke acties uit te voeren.
Online advertenties: je ziet misschien aantrekkelijke advertenties online en op sociale media die onrealistische rendementen op investeringen beloven. Deze bedrijven zullen je vragen om je bij hen te registreren en cryptocurrencies te storten met behulp van een Finst-account. Zodra je probeert je geld op te nemen, zullen ze je ofwel vragen om meer geld te storten voordat je kunt opnemen, of ze reageren misschien helemaal niet op je. Dergelijk bedrijf is vrijwel altijd een oplichting. Stuur nooit cryptocurrencies naar een derde partij.
Phishing: je hebt een e-mail of een sms ontvangen die er op het eerste gezicht legitiem uitziet. Dergelijke e-mail of sms bevat een link voor jou om geld te ontvangen (bijvoorbeeld van de belastingdienst). Als je op de link klikt, wordt je gevraagd om je bankrekening- of creditcardgegevens in te voeren, en de oplichter zal deze gebruiken om transacties uit te voeren en geld van je bankrekening te stelen. Controleer altijd de afzender van de e-mail en vermijd het klikken op verdachte links. Voer nooit je bankgegevens in op een website van een derde partij, tenzij je zeker weet dat dergelijke website legitiem is.
Investeringsmogelijkheid: een derde partij die investeringsdiensten aanbiedt, belt je en stelt bijvoorbeeld voor om je investeringen namens jou te beheren. Vergelijkbaar met online advertenties belooft dit bedrijf een hoog rendement op je investeringen. Zo'n bedrijf is vrijwel altijd een oplichting. Stuur nooit cryptocurrencies naar een derde partij die dergelijke dienst aanbiedt.
Chantage- en afpersingsscenario's: sommige oplichters beweren dat ze beschamende persoonlijke informatie hebben, inclusief je eigen foto's of video's, om je in een val te lokken. Ze zullen meestal dreigen de informatie openbaar te maken, maar met de belofte om je informatie privé te houden als je doet wat ze willen. Hun eisen lijken altijd hetzelfde te zijn - je kunt het probleem laten verdwijnen als je ze onmiddellijk een cryptotransfer stuurt. In zo'n situatie moet je afpersings- en afpersingsscenario's onmiddellijk bij de politie melden. Stuur de dief ook geen geld en communiceer helemaal niet met hen.
Giveaway-oplichting: dit type oplichting belooft je gratis geld of een ander soort prijs als je doet wat ze willen dat je doet. Veel oplichters doen zich voor als beroemdheden of influencers om nieuwe slachtoffers te lokken, en het kan moeilijk zijn om te bepalen wat echt is. Als voorbeeld proberen cryptoscamers voortdurend Elon Musk na te bootsen via sociale media en video om mensen te verleiden digitale activa te verzenden. Een "Freedom Giveaway" crypto-oplichting van Elon Musk die plaatsvond op X (voorheen Twitter) beloofde zelfs gratis crypto aan de eerste 1000 nieuwe volgers die zich aanmeldden, maar het hele ding was een oplichting.
Nep-cryptocurrency-exchanges: Oplichters kunnen je lokken met beloften van een geweldige cryptocurrency-exchange - misschien zelfs wat extra bitcoin als welkomstbeloning. Maar in werkelijkheid is er geen exchange en realiseer je je pas achteraf dat het nep is nadat je je storting hebt verloren. Blijf bij bekende en gereguleerde cryptoplatforms zoals Finst, en controleer altijd waar het platform is gevestigd en of het de vereiste registratie/vergunning heeft om in jouw land te opereren.
Geloof je dat je slachtoffer bent geworden van een oplichting?
Allereerst, neem onmiddellijk contact met ons op via support@finst.com vanaf het e-mailadres dat aan je Finst-account is gekoppeld om te zien of we de transactie nog kunnen stoppen. Vermeld de details van de transactie en alle informatie die je ons kunt verstrekken. Zorg ervoor dat je een politierapport indient. Bel gewoon de politie in je land, doe een online aangifte of bezoek je lokale politiebureau. Het is belangrijk dat je de oplichter en het fraudegeval altijd bij de politie meldt. Zelfs als je geld verloren is gegaan, zal dit de politie helpen om toekomstige fraude te voorkomen.
Om je bewust te maken van deze risico's en je zo goed mogelijk te beschermen, hebben we een lijst opgesteld met beveiligingstips en risico's waar je op moet letten bij het omgaan met cryptocurrencies.
Waarschuwing: transacties met cryptocurrencies zijn onomkeerbaar en fondsen die op de blockchain zijn verzonden, kunnen nooit worden teruggehaald. We raden je aan altijd je eigen onderzoek te doen (DYOR) voordat je transacties uitvoert op de blockchain. Als algemene regel moet je nooit cryptocurrency naar een derde partij sturen, zelfs als je denkt dat deze partij te vertrouwen is. Je bent als enige verantwoordelijk voor alle transacties die van en naar je Finst-account worden uitgevoerd.
Het volgende overzicht is niet uitputtend en is alleen bedoeld als indicatie.
Beveiligingsmaatregelen om je Finst-account en je assets te beschermen:
Deel nooit de inloggegevens van je Finst-account met iemand anders, of gebruik het e-mailadres of telefoonnummer van iemand anders om je Finst-account te openen. Finst zal nooit om je pincode vragen en je moet deze nooit met iemand anders delen
Geef nooit iemand anders toegang tot je apparaat als je bent ingelogd op je Finst-account, en deel nooit je scherm met een derde partij
Vertrouw alleen e-mails die afkomstig zijn van Finst. Al onze e-mails worden verzonden vanaf een domeinnaam die eindigt op "finst.com"
Zoek naar grammaticale fouten in e-mails of op websites. Oplichters gebruiken vaak vertalingssites, die vaak grammaticale fouten bevatten.
Wees voorzichtig bij het openen van bijlagen die zijn opgenomen in een e-mail. Deze kunnen potentieel schadelijk zijn
Controleer altijd de domeinnaam van de website die je bezoekt en vermijd het klikken op verdachte links
Als er een link naar een website in een e-mail is opgenomen, kopieer en plak deze dan in je internetbrowser in plaats van op een hyperlink te klikken
Houd altijd het besturingssysteem van je computer up-to-date
Voer regelmatig scans uit met antivirussoftware. Oplichters zullen vaak malware gebruiken om je computer te infecteren en inloggegevens te stelen
Als je cryptocurrencies naar een externe wallet wilt sturen, zoek dan online informatie over dit walletadres of de derde partij voordat je actie onderneemt
Als je cryptocurrencies naar een externe wallet wilt sturen, maak dan eerst een kleine testtransactie en probeer deze van daaruit op te nemen voordat je het volledige bedrag verzendt. Hierdoor voorkom je dat je grote bedragen naar een verkeerd walletadres stuurt of naar een walletadres dat onbetrouwbaar blijkt te zijn
Als je ongebruikelijk gedrag opmerkt of als je twijfels hebt, laat het ons dan weten door een e-mail te sturen naar support@finst.com, zodat we samen zo snel mogelijk actie kunnen ondernemen om eventuele (gevolg)schade te voorkomen
Voordat je een account op een cryptocurrencyplatform opent, controleer altijd of het bedrijf een officiële registratie of vergunning heeft bij een nationale bevoegde autoriteit zoals De Nederlandsche Bank
Voorbeelden van oplichtings- en fraudepraktijken:
Helpdeskfraude van de bank: iemand belt je en doet alsof hij voor je bank werkt. Deze persoon kan zelfs verschillende informatie over je weten die alleen je bank zou moeten weten. Via verschillende methoden zal deze persoon je overtuigen om een Finst-account te openen, geld te storten, cryptocurrencies te kopen en naar een extern adres te sturen. Wees ervan bewust dat dit een oplichting is en je bank je nooit zal bellen en je zal vragen dergelijke acties uit te voeren.
Online advertenties: je ziet misschien aantrekkelijke advertenties online en op sociale media die onrealistische rendementen op investeringen beloven. Deze bedrijven zullen je vragen om je bij hen te registreren en cryptocurrencies te storten met behulp van een Finst-account. Zodra je probeert je geld op te nemen, zullen ze je ofwel vragen om meer geld te storten voordat je kunt opnemen, of ze reageren misschien helemaal niet op je. Dergelijk bedrijf is vrijwel altijd een oplichting. Stuur nooit cryptocurrencies naar een derde partij.
Phishing: je hebt een e-mail of een sms ontvangen die er op het eerste gezicht legitiem uitziet. Dergelijke e-mail of sms bevat een link voor jou om geld te ontvangen (bijvoorbeeld van de belastingdienst). Als je op de link klikt, wordt je gevraagd om je bankrekening- of creditcardgegevens in te voeren, en de oplichter zal deze gebruiken om transacties uit te voeren en geld van je bankrekening te stelen. Controleer altijd de afzender van de e-mail en vermijd het klikken op verdachte links. Voer nooit je bankgegevens in op een website van een derde partij, tenzij je zeker weet dat dergelijke website legitiem is.
Investeringsmogelijkheid: een derde partij die investeringsdiensten aanbiedt, belt je en stelt bijvoorbeeld voor om je investeringen namens jou te beheren. Vergelijkbaar met online advertenties belooft dit bedrijf een hoog rendement op je investeringen. Zo'n bedrijf is vrijwel altijd een oplichting. Stuur nooit cryptocurrencies naar een derde partij die dergelijke dienst aanbiedt.
Chantage- en afpersingsscenario's: sommige oplichters beweren dat ze beschamende persoonlijke informatie hebben, inclusief je eigen foto's of video's, om je in een val te lokken. Ze zullen meestal dreigen de informatie openbaar te maken, maar met de belofte om je informatie privé te houden als je doet wat ze willen. Hun eisen lijken altijd hetzelfde te zijn - je kunt het probleem laten verdwijnen als je ze onmiddellijk een cryptotransfer stuurt. In zo'n situatie moet je afpersings- en afpersingsscenario's onmiddellijk bij de politie melden. Stuur de dief ook geen geld en communiceer helemaal niet met hen.
Giveaway-oplichting: dit type oplichting belooft je gratis geld of een ander soort prijs als je doet wat ze willen dat je doet. Veel oplichters doen zich voor als beroemdheden of influencers om nieuwe slachtoffers te lokken, en het kan moeilijk zijn om te bepalen wat echt is. Als voorbeeld proberen cryptoscamers voortdurend Elon Musk na te bootsen via sociale media en video om mensen te verleiden digitale activa te verzenden. Een "Freedom Giveaway" crypto-oplichting van Elon Musk die plaatsvond op X (voorheen Twitter) beloofde zelfs gratis crypto aan de eerste 1000 nieuwe volgers die zich aanmeldden, maar het hele ding was een oplichting.
Nep-cryptocurrency-exchanges: Oplichters kunnen je lokken met beloften van een geweldige cryptocurrency-exchange - misschien zelfs wat extra bitcoin als welkomstbeloning. Maar in werkelijkheid is er geen exchange en realiseer je je pas achteraf dat het nep is nadat je je storting hebt verloren. Blijf bij bekende en gereguleerde cryptoplatforms zoals Finst, en controleer altijd waar het platform is gevestigd en of het de vereiste registratie/vergunning heeft om in jouw land te opereren.
Geloof je dat je slachtoffer bent geworden van een oplichting?
Allereerst, neem onmiddellijk contact met ons op via support@finst.com vanaf het e-mailadres dat aan je Finst-account is gekoppeld om te zien of we de transactie nog kunnen stoppen. Vermeld de details van de transactie en alle informatie die je ons kunt verstrekken. Zorg ervoor dat je een politierapport indient. Bel gewoon de politie in je land, doe een online aangifte of bezoek je lokale politiebureau. Het is belangrijk dat je de oplichter en het fraudegeval altijd bij de politie meldt. Zelfs als je geld verloren is gegaan, zal dit de politie helpen om toekomstige fraude te voorkomen.
Bijgewerkt op: 13/02/2024
Dankuwel!