¿Cómo reconocer una posible estafa o fraude relacionado con criptomonedas?
La estafa en línea está en aumento a nivel mundial y, lamentablemente, también hay muchos esquemas de estafas activos en el mundo de las criptomonedas. Como regla general, cuando algo parece demasiado bueno para ser verdad, a menudo lo es. Ejemplos de esto son sitios web o servicios que ofrecen retornos excepcionales u otras oportunidades de inversión que son poco realistas. Siempre sea escéptico y desconfiado si algún tercero se acerca pidiéndole que envíe criptomonedas. Además, tenga en cuenta que a menos que se mencione explícitamente en nuestros canales oficiales, Finst no está afiliado a ningún tercero que ofrezca algún tipo de servicios relacionados con la inversión.
Con el fin de informarle sobre estos riesgos y protegerlo lo mejor posible, hemos elaborado una lista de consejos de seguridad y riesgos a los que debe prestar atención al tratar con criptomonedas.
Advertencia: las transacciones que involucran criptomonedas son irreversibles y los fondos enviados a la cadena de bloques nunca se pueden recuperar. Le recomendamos que siempre realice su propia investigación (DYOR) antes de realizar transacciones en la cadena de bloques. Como regla general, nunca debe enviar criptomonedas a ningún tercero, incluso si cree que puede confiar en esa parte. Usted es el único responsable de todas las transacciones realizadas desde y hacia su cuenta de Finst.
La siguiente visión general no es exhaustiva y solo pretende ser indicativa.
Medidas de seguridad para proteger su cuenta de Finst y sus activos:
Nunca comparta los detalles de inicio de sesión de su cuenta de Finst con nadie más ni use la dirección de correo electrónico o número de teléfono de otra persona para abrir su cuenta de Finst. Finst nunca solicitará su código PIN y usted nunca debe compartirlo.
Nunca permita que otra persona tenga acceso a su dispositivo si ha iniciado sesión en su cuenta de Finst, y nunca comparta su pantalla con ningún tercero.
Solo confíe en correos electrónicos que provengan de Finst. Todos nuestros correos electrónicos se envían desde un nombre de dominio que termina con "finst.com".
Busque errores gramaticales en correos electrónicos o sitios web. Los estafadores a menudo utilizan sitios de traducción que suelen contener errores gramaticales.
Tenga cuidado al abrir archivos adjuntos en un correo electrónico. Estos pueden ser potencialmente perjudiciales.
Siempre verifique el nombre de dominio del sitio web que está visitando y evite hacer clic en enlaces sospechosos.
Si un enlace a un sitio web está incluido en un correo electrónico, cópielo y péguelo en su navegador en lugar de hacer clic en un hipervínculo.
Mantenga siempre actualizado el sistema operativo de su computadora.
Realice escaneos periódicos utilizando software antivirus. Los estafadores a menudo utilizan malware para infectar su computadora y robar credenciales de inicio de sesión.
Si desea enviar criptomonedas a una billetera externa, busque información en línea sobre esa dirección de billetera o tercero antes de tomar cualquier medida.
Si desea enviar criptomonedas a una billetera externa, realice primero una pequeña transacción de prueba y trate de retirarla antes de enviar la cantidad total. Esto evitará que envíe grandes cantidades a una dirección de billetera incorrecta o a una dirección de billetera que resulte no ser de confianza.
Si nota un comportamiento inusual o tiene alguna duda, avísenos enviando un correo electrónico a support@finst.com, para que podamos tomar medidas juntos lo más rápido posible y prevenir cualquier daño (consecuente).
Antes de abrir una cuenta en una plataforma de criptomonedas, siempre verifique que la empresa tenga un registro o licencia oficial con una autoridad competente nacional, como el Banco Central de los Países Bajos.
Ejemplos de estafas y esquemas de fraude:
Fraude en el servicio de atención al cliente del banco: alguien lo llama y finge trabajar para su banco. Esta persona puede incluso conocer información sobre usted que solo su banco debería conocer. A través de varios métodos, esta persona lo convencerá de abrir una cuenta de criptomonedas en una plataforma regulada, depositar fondos, comprar criptomonedas y enviarlas a una dirección externa. Tenga en cuenta que esto es una estafa y su banco nunca lo llamará para pedirle que realice tal acción.
Anuncios en línea: puede ver anuncios atractivos en línea y en redes sociales que prometen retornos de inversión poco realistas. Estas empresas le pedirán que se registre con ellas y deposite criptomonedas utilizando una cuenta de criptomonedas en una plataforma regulada. Una vez que intente retirar sus fondos, le pedirán que deposite más fondos antes de poder retirar, o es posible que nunca le respondan. Esta empresa casi siempre es una estafa. Nunca envíe criptomonedas a ningún tercero.
Phishing: recibe un correo electrónico o un SMS que puede parecer legítimo a primera vista. Este correo electrónico o SMS contiene un enlace para que reciba dinero (por ejemplo, de las autoridades fiscales). Si hace clic en el enlace, se le pedirá que ingrese los detalles de su cuenta bancaria o tarjeta de crédito, y el estafador los utilizará para realizar transacciones y robar dinero de su cuenta bancaria. Siempre verifique el remitente del correo electrónico y evite hacer clic en enlaces sospechosos. Nunca ingrese sus detalles bancarios en un sitio web de terceros a menos que esté seguro de que dicho sitio web es legítimo.
Oportunidad de inversión: un tercero que ofrece servicios de inversión lo llama y, por ejemplo, le propone gestionar sus inversiones en su nombre. Similar a los anuncios en línea, esta empresa promete altos rendimientos en sus inversiones. Esta empresa casi siempre es una estafa. Nunca envíe criptomonedas a ningún tercero que ofrezca dicho servicio.
Chantaje y extorsión: algunos estafadores afirmarán tener información personal embarazosa, incluyendo sus propias fotos o videos, para atraerlo a una trampa. Por lo general, amenazarán con hacer pública la información, pero con la promesa de mantenerla privada si hace lo que quieren. Sus demandas siempre parecen ser las mismas: puede hacer que el problema desaparezca si les envía una transferencia de cri
ptomonedas de inmediato. En tal situación, debe informar de inmediato los chantajes y las extorsiones a la policía. Además, no envíe dinero al ladrón y no se comunique con él en absoluto.
Estafas de regalos: este tipo de estafa le promete dinero gratuito u otro tipo de premio si cumple con lo que quieren que haga. Muchos estafadores se hacen pasar por celebridades o influencers para atraer a nuevas víctimas, y puede ser difícil determinar qué es realmente real. Como ejemplo, los estafadores de criptomonedas constantemente intentan hacerse pasar por Elon Musk en redes sociales y videos para que la gente les envíe activos digitales. Incluso hubo una estafa de criptomonedas "Freedom Giveaway" de Elon Musk que tuvo lugar en X (anteriormente Twitter) y prometía criptomonedas gratuitas a los primeros 1000 nuevos seguidores que se registraran, pero todo era una estafa.
Falsas casas de cambio de criptomonedas: los estafadores pueden atraerlo con promesas de una excelente casa de cambio de criptomonedas, tal vez incluso algún bitcoin adicional como recompensa de bienvenida. Pero en realidad, no hay ninguna casa de cambio y no se da cuenta de que es falsa hasta después de perder su depósito. Permanezca en plataformas de criptomonedas conocidas y reguladas como Finst, y siempre verifique dónde está basada la plataforma y si tiene la registración/licencia requerida para operar en su país.
¿Cree que ha sido víctima de una estafa?
En primer lugar, contáctenos inmediatamente en support@finst.com desde la dirección de correo electrónico vinculada a su cuenta de Finst para ver si aún podemos detener la transacción. Asegúrese de mencionar los detalles de la transacción y cualquier información que pueda proporcionarnos. Asegúrese de presentar un informe policial. Simplemente llame a la policía en su país, presente un informe policial en línea o visite su comisaría local. Es importante que siempre informe al estafador y al caso de fraude a la policía. Incluso si sus fondos se han perdido, ayudará a la policía a prevenir futuros fraudes.
Con el fin de informarle sobre estos riesgos y protegerlo lo mejor posible, hemos elaborado una lista de consejos de seguridad y riesgos a los que debe prestar atención al tratar con criptomonedas.
Advertencia: las transacciones que involucran criptomonedas son irreversibles y los fondos enviados a la cadena de bloques nunca se pueden recuperar. Le recomendamos que siempre realice su propia investigación (DYOR) antes de realizar transacciones en la cadena de bloques. Como regla general, nunca debe enviar criptomonedas a ningún tercero, incluso si cree que puede confiar en esa parte. Usted es el único responsable de todas las transacciones realizadas desde y hacia su cuenta de Finst.
La siguiente visión general no es exhaustiva y solo pretende ser indicativa.
Medidas de seguridad para proteger su cuenta de Finst y sus activos:
Nunca comparta los detalles de inicio de sesión de su cuenta de Finst con nadie más ni use la dirección de correo electrónico o número de teléfono de otra persona para abrir su cuenta de Finst. Finst nunca solicitará su código PIN y usted nunca debe compartirlo.
Nunca permita que otra persona tenga acceso a su dispositivo si ha iniciado sesión en su cuenta de Finst, y nunca comparta su pantalla con ningún tercero.
Solo confíe en correos electrónicos que provengan de Finst. Todos nuestros correos electrónicos se envían desde un nombre de dominio que termina con "finst.com".
Busque errores gramaticales en correos electrónicos o sitios web. Los estafadores a menudo utilizan sitios de traducción que suelen contener errores gramaticales.
Tenga cuidado al abrir archivos adjuntos en un correo electrónico. Estos pueden ser potencialmente perjudiciales.
Siempre verifique el nombre de dominio del sitio web que está visitando y evite hacer clic en enlaces sospechosos.
Si un enlace a un sitio web está incluido en un correo electrónico, cópielo y péguelo en su navegador en lugar de hacer clic en un hipervínculo.
Mantenga siempre actualizado el sistema operativo de su computadora.
Realice escaneos periódicos utilizando software antivirus. Los estafadores a menudo utilizan malware para infectar su computadora y robar credenciales de inicio de sesión.
Si desea enviar criptomonedas a una billetera externa, busque información en línea sobre esa dirección de billetera o tercero antes de tomar cualquier medida.
Si desea enviar criptomonedas a una billetera externa, realice primero una pequeña transacción de prueba y trate de retirarla antes de enviar la cantidad total. Esto evitará que envíe grandes cantidades a una dirección de billetera incorrecta o a una dirección de billetera que resulte no ser de confianza.
Si nota un comportamiento inusual o tiene alguna duda, avísenos enviando un correo electrónico a support@finst.com, para que podamos tomar medidas juntos lo más rápido posible y prevenir cualquier daño (consecuente).
Antes de abrir una cuenta en una plataforma de criptomonedas, siempre verifique que la empresa tenga un registro o licencia oficial con una autoridad competente nacional, como el Banco Central de los Países Bajos.
Ejemplos de estafas y esquemas de fraude:
Fraude en el servicio de atención al cliente del banco: alguien lo llama y finge trabajar para su banco. Esta persona puede incluso conocer información sobre usted que solo su banco debería conocer. A través de varios métodos, esta persona lo convencerá de abrir una cuenta de criptomonedas en una plataforma regulada, depositar fondos, comprar criptomonedas y enviarlas a una dirección externa. Tenga en cuenta que esto es una estafa y su banco nunca lo llamará para pedirle que realice tal acción.
Anuncios en línea: puede ver anuncios atractivos en línea y en redes sociales que prometen retornos de inversión poco realistas. Estas empresas le pedirán que se registre con ellas y deposite criptomonedas utilizando una cuenta de criptomonedas en una plataforma regulada. Una vez que intente retirar sus fondos, le pedirán que deposite más fondos antes de poder retirar, o es posible que nunca le respondan. Esta empresa casi siempre es una estafa. Nunca envíe criptomonedas a ningún tercero.
Phishing: recibe un correo electrónico o un SMS que puede parecer legítimo a primera vista. Este correo electrónico o SMS contiene un enlace para que reciba dinero (por ejemplo, de las autoridades fiscales). Si hace clic en el enlace, se le pedirá que ingrese los detalles de su cuenta bancaria o tarjeta de crédito, y el estafador los utilizará para realizar transacciones y robar dinero de su cuenta bancaria. Siempre verifique el remitente del correo electrónico y evite hacer clic en enlaces sospechosos. Nunca ingrese sus detalles bancarios en un sitio web de terceros a menos que esté seguro de que dicho sitio web es legítimo.
Oportunidad de inversión: un tercero que ofrece servicios de inversión lo llama y, por ejemplo, le propone gestionar sus inversiones en su nombre. Similar a los anuncios en línea, esta empresa promete altos rendimientos en sus inversiones. Esta empresa casi siempre es una estafa. Nunca envíe criptomonedas a ningún tercero que ofrezca dicho servicio.
Chantaje y extorsión: algunos estafadores afirmarán tener información personal embarazosa, incluyendo sus propias fotos o videos, para atraerlo a una trampa. Por lo general, amenazarán con hacer pública la información, pero con la promesa de mantenerla privada si hace lo que quieren. Sus demandas siempre parecen ser las mismas: puede hacer que el problema desaparezca si les envía una transferencia de cri
ptomonedas de inmediato. En tal situación, debe informar de inmediato los chantajes y las extorsiones a la policía. Además, no envíe dinero al ladrón y no se comunique con él en absoluto.
Estafas de regalos: este tipo de estafa le promete dinero gratuito u otro tipo de premio si cumple con lo que quieren que haga. Muchos estafadores se hacen pasar por celebridades o influencers para atraer a nuevas víctimas, y puede ser difícil determinar qué es realmente real. Como ejemplo, los estafadores de criptomonedas constantemente intentan hacerse pasar por Elon Musk en redes sociales y videos para que la gente les envíe activos digitales. Incluso hubo una estafa de criptomonedas "Freedom Giveaway" de Elon Musk que tuvo lugar en X (anteriormente Twitter) y prometía criptomonedas gratuitas a los primeros 1000 nuevos seguidores que se registraran, pero todo era una estafa.
Falsas casas de cambio de criptomonedas: los estafadores pueden atraerlo con promesas de una excelente casa de cambio de criptomonedas, tal vez incluso algún bitcoin adicional como recompensa de bienvenida. Pero en realidad, no hay ninguna casa de cambio y no se da cuenta de que es falsa hasta después de perder su depósito. Permanezca en plataformas de criptomonedas conocidas y reguladas como Finst, y siempre verifique dónde está basada la plataforma y si tiene la registración/licencia requerida para operar en su país.
¿Cree que ha sido víctima de una estafa?
En primer lugar, contáctenos inmediatamente en support@finst.com desde la dirección de correo electrónico vinculada a su cuenta de Finst para ver si aún podemos detener la transacción. Asegúrese de mencionar los detalles de la transacción y cualquier información que pueda proporcionarnos. Asegúrese de presentar un informe policial. Simplemente llame a la policía en su país, presente un informe policial en línea o visite su comisaría local. Es importante que siempre informe al estafador y al caso de fraude a la policía. Incluso si sus fondos se han perdido, ayudará a la policía a prevenir futuros fraudes.
Actualizado el: 13/02/2024
¡Gracias!