Waarom kunnen bepaalde cryptotransfers worden geblokkeerd of bevroren?

Als gereguleerde aanbieder van cryptoactivadiensten in de Europese Unie moet Finst voldoen aan de toepasselijke EU-sancties en wet- en regelgeving.

Deze sancties kunnen cryptotransacties met bepaalde personen, bedrijven, exchanges en andere cryptodienstverleners beperken of verbieden. Dit geldt zowel voor directe als indirecte transacties.

Daardoor kunnen bepaalde cryptotransfers worden geblokkeerd en kunnen binnenkomende cryptoactiva worden bevroren.

Hieronder leggen we uit wat dit voor jou betekent.

1. Welke cryptotransfers kunnen hierdoor worden geraakt?

EU-sancties kunnen transfers beperken of verbieden waarbij de volgende partijen betrokken zijn:

·   Personen op sanctielijsten: Personen voor wie financiële EU-sancties gelden.
·   Bedrijven en andere entiteiten op sanctielijsten: Organisaties waarvoor EU-sancties gelden, waaronder bedrijven die eigendom zijn van of onder zeggenschap staan van personen op sanctielijsten.
·   Verboden cryptoplatforms: Crypto-exchanges en andere dienstverleners waarvoor Europese transactieverboden gelden.
·   Indirecte betrokkenheid: Transfers waarbij personen, entiteiten of platforms waarop sancties van toepassing zijn via tussenliggende wallets, exchanges of andere derden betrokken zijn.

Deze beperkingen kunnen gelden ongeacht de gebruikte cryptocurrency en ongeacht of de transactie direct of indirect plaatsvindt.

2. Wat gebeurt er als ik crypto ontvang van een persoon, entiteit of platform waarop sancties van toepassing zijn?

Als Finst vaststelt dat bij een inkomende cryptotransfer direct of indirect een persoon, entiteit of platform betrokken is waarop toepasselijke sancties van kracht zijn, wordt de transfer geblokkeerd en worden de cryptoactiva bevroren in overeenstemming met onze sanctieverplichtingen.

Dit geldt ook als de cryptoactiva via tussenliggende wallets of platforms worden verstuurd in plaats van rechtstreeks door de partij waarop sancties van toepassing zijn.

Bevroren cryptoactiva kunnen niet aan je beschikbare saldo worden toegevoegd, worden teruggestuurd naar de verzender of naar een andere wallet worden overgemaakt, ook niet naar je eigen wallet, tenzij de toepasselijke sanctieregels dit toestaan.

3. Kunnen mijn cryptoactiva worden bevroren als ik geen directe band heb met een gesanctioneerde partij?

Ja. EU-sancties kunnen ook van toepassing zijn op indirecte transacties.

Als je bijvoorbeeld cryptoactiva ontvangt via een tussenliggende wallet of exchange, betekent dit niet automatisch dat er geen verband meer bestaat met een persoon, entiteit of platform waarop sancties van toepassing zijn.

Als Finst een directe of indirecte betrokkenheid vaststelt waardoor de transactie onder toepasselijke sanctiebeperkingen valt, worden de ontvangen cryptoactiva bevroren.

Dit kan ook gebeuren als je niet op de hoogte was van die betrokkenheid of niet bewust de sanctieregels hebt overtreden.

4. Wat gebeurt er als ik crypto probeer op te nemen naar een persoon, entiteit of platform waarop sancties van toepassing zijn?

Finst kan geen opnames verwerken die in strijd zouden zijn met toepasselijke EU-sancties, ongeacht of de transactie direct of indirect plaatsvindt.
Als je zo’n opname probeert uit te voeren, wordt de transactie geweigerd of geblokkeerd.

Als de transfer nog niet is uitgevoerd, blijven je cryptoactiva doorgaans beschikbaar op je Finst-account, tenzij andere wettelijke beperkingen gelden.

5. Kunnen bevroren cryptoactiva worden teruggestuurd of vrijgegeven?

Bevroren cryptoactiva kunnen alleen worden teruggestuurd, overgemaakt of anderszins vrijgegeven als de toepasselijke sanctieregels dit toestaan.
In bepaalde gevallen kan een uitzondering gelden of kan toestemming van de bevoegde autoriteit nodig zijn.

Totdat een dergelijke uitzondering of toestemming van toepassing is, moet Finst de beperkingen handhaven. Dit betekent dat wij mogelijk wettelijk niet in staat zijn je cryptoactiva terug te sturen, zelfs niet naar je eigen wallet.

6. Kan Finst mij informeren over de status van mijn bevroren cryptotransfer?

In bepaalde gevallen mag Finst vanwege wettelijke beperkingen mogelijk geen informatie verstrekken over een geblokkeerde of bevroren cryptotransfer.

Dit betekent dat we mogelijk niet kunnen uitleggen waarom de beperking precies geldt, geen gedetailleerde statusupdates kunnen geven en niet kunnen aangeven wanneer de cryptoactiva weer beschikbaar worden.

We begrijpen dat dit frustrerend kan zijn. Finst moet zich echter houden aan alle toepasselijke wettelijke en reglementaire verplichtingen, waaronder eventuele beperkingen op het delen van informatie.

7. Hoe kan ik voorkomen dat mijn cryptotransfers worden geblokkeerd of bevroren?

Controleer voordat je crypto naar Finst overmaakt of de verzender en de platforms die bij de transactie betrokken zijn niet onder toepasselijke EU-sancties vallen.

Houd rekening met het volgende:
·   Transfers waarbij personen, entiteiten of platforms waarop sancties van toepassing zijn betrokken zijn, kunnen ook bij indirecte betrokkenheid worden beperkt.
·   Het gebruik van een tussenliggende wallet of andere exchange neemt de blootstelling aan sancties niet automatisch weg.
·   Finst kan cryptoactiva mogelijk niet terugsturen zodra deze zijn bevroren.

We raden je aan om de herkomst van je cryptoactiva te controleren voordat je een transfer uitvoert.

8. Waar kan ik meer informatie vinden?

Meer informatie over EU-sancties vind je op de officiële sanctiewebsite van de Europese Commissie.

Heb je vragen over een specifieke transactie? Neem dan contact op met Finst Support. Houd er rekening mee dat we door wettelijke verplichtingen mogelijk maar beperkt informatie kunnen geven over geblokkeerde transfers.

Finst is wettelijk verplicht de toepasselijke sancties na te leven en kan transacties weigeren, cryptoactiva bevriezen of bepaalde diensten beperken wanneer dat nodig is om aan deze verplichtingen te voldoen.

Bijgewerkt op: 09/11/2026